Федеральным законом от 24.07.2023 No 369-ФЗ внесены изменения в Федеральный закон от 27.06.2011 No 161-ФЗ «О национальной платежной системе».
В соответствии с изменениями с 25.07.2024 банки должны до списания средств проверять все переводы на наличие признаков мошенничества, в том числе сверяться с базой данных Центрального банка Российской Федерации.
При этом проверять операции на предмет мошенничества будет не только банк плательщика, но и банк получателя. Если операции по переводу средств были осуществлены без согласия клиентов, банки должны будут вернуть средства в течение 30 дней, в течение 60 дней – если речь идет о трансграничных переводах. Помимо этого, у банков появится возможность замораживать операции сроком на два дня, если у кредитной организации возникнут подозрения, что средства могут попасть мошенникам.
Заместитель прокурора района
младший советник юстиции В.В. Титов
