Российские парламентарии приняли в первом чтении законопроект о дополнительной защите граждан от финансовых мошенников.
Как рассказал депутат Государственной Думы Алексей Ткачев, закон обяжет операторов по переводу денежных средств — банки, платежные системы — проверять подозрительные транзакции и приостанавливать явно мошеннические операции между счетами физических лиц, даже если имеется согласие клиента.
К сожалению, широко распространенное в настоящее время мошенничество, связанное с добровольной передачей физическим лицом сведений: номеров платежных карт, кодов, паролей, которые используются преступниками в целях осуществления несанкционированных операций, в том числе переводов денежных средств без согласия клиентов, является одной из острых проблем, отрицательно влияющих на уровень доверия населения к дистанционным платежным сервисам и, как следствие, к кредитно-финансовой системе в целом.
Во время любого экономического кризиса масштаб финансового мошенничества и киберугроз резко увеличивается. Но в прошлом году попытки украсть деньги у граждан и подкосить российские банковские системы достигли невиданных размахов. В 2022 году количество атак на сайты банков выросло в два раза по сравнению с 2021 годом, а количество попыток украсть деньги у населения с помощью социальной инженерии подскочило на 40%.
Раньше преступные колл-центры дислоцировались в местах лишений свободы. Но их совместными усилиями банков, Федеральной службы исполнения наказаний и правоохранительных структур удалось в большинстве ликвидировать, пояснил парламентарий.
Сегодня массовые звонки банковским клиентам идут с территории Украины. Специалисты фиксируют до 900 украинских колл-центров.
Законодатели считают необходимой существенную модернизации не только существующего механизма противодействия хищению денежных средств, но и возврата уже списанных со счетов клиентов денежных средств.
Алексей Ткачев уточнил, что в части упрощенного порядка возврата денежных средств физическим лицам предлагается законодательно закрепить обязанность оператора по переводу денежных средств, обслуживающего плательщика, осуществить возврат клиенту – физическому лицу сумму перевода денежных средств или увеличение остатка электронных денежных средств в полном объеме, если указанный оператор ранее получил от Банка России информацию, содержащуюся в базе данных о случаях и попытках осуществления переводов денег без согласия клиента,
и исполнил распоряжение клиента в нарушение требований по проведению противодействий таким переводам денежных средств.
Кроме того, в связи с тем, что у наших граждан похищают денежные средства чаще всего методами социальной инженерии, при которой лицо добровольно переводит деньги мошеннику, законопроектом предлагается предоставить банкам право не принимать к исполнению распоряжения по явно мошенническим операциям в течение 2 дней, даже несмотря на согласие клиента. Как правило, за 2 дня клиент осознает, что его обманули.
«Изменения законодательства разработаны с целью совершенствования механизма противодействия хищению денежных средств, -отметил депутат. – Закон позволит увеличить суммы возврата банками денежных средств, уже похищенных мошенниками, в качестве мер, защищающих интересы вкладчиков
и кредиторов».
Напомним, что в прошлом году группа молодых людей в возрасте от 23 лет до 31года вынудили трех жителей Краснодара, Кореновска и Ставрополя перевести на якобы безопасные счета более 3,6 млн рублей. По данным следствия, подозреваемые, действуя в составе организованной группы, подыскивали людей для оформления на них банковских карт. На эти карты потерпевшие перечисляли деньги. За такой вид мошенничества предусмотрено наказание до 10 лет колонии.
