С 1 сентября 2025 года банки обязаны контролировать денежные переводы клиентов на предмет мошенничества. Под обязательным надзором находятся операции по снятию наличных в банкомате. Финансовая операция будет приостановлена при малейших признаках действий злоумышленников.
Депутат Государственной Думы, член фракции «Единая Россия» Алексей Ткачев отметил, что такие ограничительные меры осуществляются в соответствии с федеральным законом "О национальной платежной системе". Теперь банки, которые оформили клиенту платежную карту, обязаны при выдаче наличных денег через банкоматы проверять, не находится ли человек под воздействием мошенников, а также не совершает ли эту операцию злоумышленник. Среди признаков возможного участия преступных лиц– странное поведение человека при снятии денег, нетипичные для проведения операции время суток или местонахождение банкомата.
При попытке проведения подозрительной операции банк обязан будет уведомить держателя карты и на 48 часов ввести временный лимит на выдачу наличных денег в банкомате - до 50 тыс. руб. в сутки.
Дополнительно парламентарий сообщил о подготовленном втором пакете мер противодействующих преступлениям, совершаемым с использованием информационно-коммуникационных технологий. Всего в него включено порядка 20 инициатив. Так, вводится ограничение по количеству банковских карт — не более 10 оформленных карт на человека. Эта мера поможет упростить банкам мониторинг транзакций и выявление подозрительных операций. Также будет ужесточена уголовная ответственность за применение мошенниками искусственного интеллекта. Максимальное наказание — до шести лет лишения свободы.
По мнению Алексея Ткачева нововведения актуальны для жителей Краснодарского края, у которых в настоящее время в пользовании находится более 19 миллионов банковских карт. Число платежных карт выросло на 10% по сравнению с прошлом году. При этом, с начала 2025 года жители Кубани перевели злоумышленникам более 3 млрд рублей.
«Борьба с кибермошенничеством продолжится, а методы противодействия – будут совершенствоваться», -подытожил депутат.
